185 BİN TL’LİK SINIR 370 BİN TL OLDU
Yeni düzenlemeyle nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde daha önce 185 bin TL olarak uygulanan kimlik tespiti sınırı 370 bin TL’ye yükseltildi.
İşlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin TL ve üzerinde olması halinde müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.
Ayrıca işlemin gerçek faydalanıcısının belirlenmesine yönelik gerekli tedbirler uygulanacak.
ELEKTRONİK TRANSFERLERDE SINIR 30 BİN TL’YE ÇIKTI
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında uygulanan parasal sınır da iki katına çıkarıldı.
Daha önce 15 bin TL olan sınır, yeni düzenlemeyle 30 bin TL’ye yükseltildi.
SMS İLE KİMLİK DOĞRULAMA DÖNEMİ
Düzenlemeyle finansal kuruluşların internet ve mobil kanallarda kullandığı müşteri doğrulama yöntemlerinde de değişikliğe gidildi.
Müşterinin daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilecek tek kullanımlık SMS doğrulama kodu kullanılarak kimlik doğrulaması yapılabilecek.
İMZA ÖRNEĞİ ALINMASI GEREKMEYECEK
SMS doğrulama koduyla kimlik doğrulamasının gerçekleştirildiği işlemlerde müşteriden ayrıca imza örneği alınması gerekmeyecek.
Ancak kullanılacak yöntemin işlemin niteliğine ve risk seviyesine uygun olması ve işlemi yapan kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence sağlaması şartı aranacak.
YETKİSİZ İŞLEMLERE KARŞI TEDBİR ALINACAK
Bankalar ve diğer finansal kuruluşlar, yetkisiz kişilerin müşteriler adına işlem gerçekleştirmesi riskine karşı gerekli güvenlik tedbirlerini uygulamakla yükümlü olacak.
Yeni düzenleme bankaların yanı sıra finansman ve faktoring şirketlerini, sermaye piyasası kuruluşlarını, portföy yönetim şirketlerini, elektronik para ve ödeme kuruluşlarını da kapsıyor.
